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El Poder de KYC Como Estrategia Competitiva

WEBINAR     ENE 27, 2022   |  32 MIN

SEPT 4, 2023   |  2 MIN
ESCRITO POR MetaMap

Cuando te enfrentas a un alto riesgo de fraude y la persecución interminable de una buena experiencia en servicios digitales, el conocimiento de tu cliente (KYC) es una herramienta esencial para el éxito de las empresas.

ESCRITO POR MetaMap
Contents
José Cantanhede Account Executive Brazil at MetaMap
Rachel Fraga Customer Success Manager at MetaMap

Laura Guerrero
Head of Events and Marketing

¿Cómo se relaciona el proceso de autenticación de identidad con estrategias competitivas?

El avance de la tecnología permite la creación de nuevas soluciones para acelerar el desarrollo personal, mejorar la educación, la ciencia, el crecimiento y la evolución de las empresas, las tácticas y herramientas orientadas al crimen.

Ante violaciones como el robo de datos, el lavado de dinero, la apropiación de fondos, el robo, el fraude y el financiamiento del terrorismo, la pregunta que acecha a los empresarios es la misma:  ¿Cómo crecer de forma segura?

Cuando se trata de prevención de fraude, cumplimiento, optimización de beneficuentos, y una mejor comprensión de tus clientes, la respuesta ideal puede encontrarse en un solo aliado.

KYC es una poderosa estrategia de cumplimiento que a menudo se pasa por alto y desperdicia recursos en la carrera para evitar sanciones reguladoras.

Teniendo en cuenta esto, Laura Guerrero, encargada de Marketing de Eventos y Comunidad en MetaMap, invitó a dos compañeros para una conversación increíble sobre la importancia del KYC y su papel en el éxito de las empresas: José Catanhede, Ejecutivo de Cuentas Brasil, y Rachel Fraga, Gerente de Éxito del Cliente.

Conoce a tu Cliente: deber o maldición?

“No se trata sólo de cumplir la normativa y las leyes, sino también de diferenciar a la empresa en el [campo] competitivo”

—comentó Rachel, sobre la necesidad de aprovechar las ventajas subyacentes de las prácticas de “Conozca a su cliente”.

Como se explica en nuestra guía, KYC es utilizado por instituciones financieras, como bancos y fintech, para confirmar que sus usuarios son quienes dicen ser. Sin embargo, la herramienta también brinda valiosa información sobre el perfil del cliente, sus necesidades, comportamiento e insights de mercado.

Aunque el objetivo es el mismo en todas partes, los componentes de KYC pueden variar en base a una serie de factores, incluyendo:

  • Tipo de servicio ofrecido;
  • Nivel de cuenta;
  • Perfil del cliente;
  • Localización.

Sin embargo, a pesar de la existencia de leyes que refuerzan la responsabilidad de las empresas por el tratamiento y protección de los datos de los usuarios, como la LGPD en Brasil y el GDPR en Europa, hay quienes subestiman la importancia de conocer a su cliente y no actúan en consecuencia.

Fraude vs KYC

Presente en la industria bancaria, el mercado de comercio y cripto y en el campo de las apuestas, el riesgo de fraude y delitos financieros nunca ha sido mayor.

Según la Encuesta Global de Delitos Económicos y Fraude 2022, realizada con 1.296 líderes empresariales de 53 países, más de la mitad de las organizaciones han enfrentado fraude en los últimos dos años, el nivel más alto en dos décadas de investigaciones de PwC.

Apropiación de fondos, robo de identidad, phishing, lavado de dinero, financiación del terrorismo, fuga de datos y auto fraude son solo algunos de las estafas más comunes en el mercado financiero. Y para que cualquiera de ellos suceda, solo basta un agujero en las prácticas KYC de su empresa.

Los datos de 2022 muestran que el 80% de los intentos de fraude de identidad en Brasil ocurren en la etapa de verificación, reveló un estudio de Grand View Research, que examinó más de 50.000 intentos de fraude en 19 sectores.

Algunos clientes del sector financiero vienen y me dicen: ‘Solo pedí un correo electrónico y una contraseña, y ya está’. Y luego, cuando empecé a crecer un poco y a escalar, me enfrenté a una tormenta de fraudes y blanqueo de dinero

—dice el Customer Success Manager, que lleva trabajando con tech desde 2016

En este caso, no solo hay daño monetario causado por el engaño, multas y sanciones que pueden llevar a la extinción del negocio, sino también el daño a la reputación; una verdadera amenaza que debe ser considerada.

Los clientes buscan seguridad en los servicios digitales

La preocupación con el manejo de datos ha aumentado en la lista de prioridades de los usuarios en la última década. Un estudio publicado por IBM muestra que, para los clientes, los bancos son los responsables de prevenir los crímenes fraudulentos.

La mayoría de, la población global adulta es “más propensa” a comprar un producto de una empresa que tenga tecnología de prevención de fraudes. Entre los brasileños entrevistados, el 91% está de acuerdo con esto. Mientras tanto, Brasil ocupa el primer lugar global en filtración de datos.

En 2021, se expusieron más de 2.8 mil millones de datos sensibles.Las filtraciones de CPFs (número de identificación fiscal brasileño) superaron el número de habitantes vivos en el país, recordó Rachel sobre el informe de Axur.

A principios de este mes, le tocó el turno a Twitter de admitir la filtración de más de 200 millones de datos de sus usuarios, además de los 5.4 millones de cuentas afectadas en 2022.

Todo esto revela la urgencia de buenas prácticas de Conoce a tu Cliente (KYC) para proteger la información recopilada y garantizar la seguridad y privacidad de los clientes que utilizan su plataforma.

KYC mejora la Experiencia de Usuario (UX)

Cualquiera que piensa que KYC es sinónimo de burocracia y conversiones de nuevos clientes está equivocado. Cuando se hace bien, el proceso de autenticación puede impulsar el negocio y ganar la confianza de los usuarios en la etapa de incorporación.

Es necesario buscar un equilibrio entre la información que la empresa solicita en el primer contacto y la rapidez y facilidad con la que el usuario puede completar su incorporación.

“Intentamos encontrar ese gran equilibrio entre tener toda la seguridad y obtener la información que queremos [de los usuarios], pero también tener una experiencia de usuario amigable […] De lo contrario, este proceso puede ser agotador”, señaló

—Rachel

A menudo, habilitar el acceso progresivo a la plataforma o servicio digital a medida que se completan los pasos de autenticación, es la mejor alternativa para evitar que los usuarios abandonen durante el proceso.

De igual manera, las validaciones manuales o automatizadas en los procesos de KYC pueden ser la diferencia entre el crecimiento exponencial y el estancamiento.

Durante este MetaChat, Jose y Rachel hablaron sobre la transformación de procesos de verificación que antes tomaban de 3 a 4 días para aprobar a un cliente, y ahora solo tardan 3 minutos en completarse, gracias a MetaMap.

Si después de ver nuestro MetaChat y leer el resumen, quieres saber más sobre las normas KYC y cómo podrían funcionar para tu organización, déjanos tus datos y uno de nuestros expertos se pondrá en contacto contigo.

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