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El futuro de la banca: la próxima transformación digital

WEBINAR     MAY 24, 2023   |  56 MIN

SEPT 4, 2023   |  2 MIN
ESCRITO POR MetaMap

Descubre cómo la tecnología de IA y Machine Learning están transformando cómo funciona la industria bancaria.

ESCRITO POR MetaMap
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El mundo bancario está experimentando una transformación digital sin precedentes, impulsada en gran medida por la creciente adopción de tecnologías de inteligencia artificial (IA).

En este MetaChat se exploraron las tendencias emergentes en la banca digital, el crecimiento de los pagos móviles en economías emergentes , la transformación en la manera en que las empresas financieras interactúan con sus usuarios, el aumento de la bancarización digital, la importancia del onboarding perfecto, el uso de herramientas de compliance y más. 

Sin duda, la tecnología de la inteligencia artificial ha llegado para derrumbar algunas viejas barreras en la industria.

La banca digital y los pagos móviles:

La banca digital y los pagos móviles están teniendo una penetración cada vez mayor en el mercado actual y se espera que para 2024, alrededor de 1. 750 millones de personas estén bancarizadas en todo el mundo. 750 millones de personas estén bancarizadas en todo el mundo, aumento el cual, estará principalmente liderado por la penetración de las nuevas tecnologías en los mercados emergentes, como México, Colombia, Argentina, Brasil, y Nigeria. Otra característica es que, además, la mayoría de este billón de seres humanos usará la banca móvil como principal herramienta.

Este auge de la banca digital impactará directamente en el crecimiento de los pagos móviles, expandiendo no solo el share del mercado del sector bancario y las Fintech, sino que también, abrirá nuevas oportunidades de inversión y crecimientos para empresas que hayan apostado por esta digitalización de las economías emergentes. 

Además, el auge del crecimiento de lo digital en el sector bancario está generando que las líneas imaginarias de las fronteras entre países sean cada vez más borrosas.

Lo que, por un lado, les permite a las plataformas de banca móvil crecer en diferentes mercados simultáneamente, pero, por otro lado, está generando un sinfín de complicaciones en temas regulatorios y de compliance AML / KYC.

En este contexto, las empresas que quieran tener éxito en el futuro de la banca deben centrarse en ofrecer una experiencia de usuario excepcional, con aplicaciones móviles de alta calidad, un onboarding perfecto y un acompañamiento constante en todo el viaje del usuario.

Es aquí donde la IA entra en juego, como una herramienta crítica para aquellas empresas del sector que quieran luchar contra estos desafíos que trajo consigo la digitalización de las finanzas. 

  • Detección y prevención de fraude: con el aumento del uso de la banca digital y los pagos móviles, se hace indispensable contar con herramientas de detección y prevención de fraude eficientes. La IA puede ayudar en este aspecto mediante el análisis de grandes cantidades de datos en tiempo real, lo cual permite detectar y prevenir fraudes de manera más rápida y precisa que los sistemas tradicionales.
  • ‍Mejorade la experiencia de usuario: como se mencionó, es importante ofrecer una experiencia de usuario excepcional en la banca digital. La IA puede ayudar mediante la personalización de la experiencia de usuario y la automatización de procesos como el de onboarding, lo cual permite reducir los tiempos de espera y mejorar la eficiencia en la atención al usuario.‍
  • Cumplimiento normativo: el crecimiento de lo digital en el sector bancario ha generado un sinfín de complicaciones en temas regulatorios y de compliance AML/KYC, pues normalmente las firmas bancarias están operando en distintas regiones con regulaciones siempre cambiantes. La IA puede analizar grandes cantidades de datos y automatizar procesos, lo cual permite cumplir con las normativas de manera más eficiente y precisa, reduciendo los riesgos de sanciones, multas y el impacto reputacional.

Como contexto, el uso de tecnologías de inteligencia artificial en software de compliance ha permitido ahorrar unos 11.000 millones de dólares en costes de prevención de fraude a nivel mundial, lo cual demuestra el gran impacto de estas tecnologías en la eficiencia y reducción de costes para las empresas.

Cambio generacional = Cambio en el mercado

El creciente uso de la banca digital y los pagos móviles está también generando un cambio en las expectativas y en las necesidades de los usuarios finales en cuanto a la rapidez y facilidad con la que las instituciones bancarias deben prestar sus servicios. 

Es así que cada vez es más importante para los usuarios poder abrir cuentas bancarias rápidamente, solicitar préstamos con facilidad y eficiencia, y recibir un servicio ágil y de calidad.

Este cambio generacional en el mercado ha llevado a muchas instituciones bancarias, y del subsector Fintech, a mejorar sus servicios, con el objetivo de ofrecer una experiencia móvil cada vez más rápida y eficiente.

Por otro lado, la competencia dentro de esta industria es cada vez más fuerte y las empresas deben ingresar en este juego lo antes posible para ofrecer servicios de onboarding, originación del crédito y apertura de cuentas que sean capaces de responder a las demandas actuales y futuras del mercado.

MetaMap, compliance, onboarding y prevención de fraude, todo en una sola herramienta impulsada por la IA

MetaMap es la plataforma de identidad de usuario líder en el mercado latinoamericano y contamos con la experiencia de trabajar con múltiples empresas en el sector bancario y financiero, ayudándolas a implementar soluciones de compliance y seguridad traducidas en mejoras en la eficiencia de sus procesos internos y en un aumento en su conversión de nuevos usuarios. 

Nuestras herramientas de inteligencia artificial, como lo son la recolección y análisis de los datos biométricos, el monitoreo constante de transacciones y +otras 25 más, les permiten a las empresas detectar y prevenir fraudes de manera automática, lo cual se traduce en una reducción importante del riesgo inherente del negocio bancario y crediticio. 

Además de ofrecer una solución personalizada, nuestra plataforma también se enfoca en mejorar la experiencia de usuario mediante herramientas innovadoras de onboarding. Con la recogida y comparación de datos en más de 1200 listas de seguimiento PEP, datos gubernamentales y validación automática de documentos de identidad, nuestros clientes pueden contar con un proceso de onboarding rápido y seguro.

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