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Compliance: El elemento clave para el éxito de todo negocio

WEBINAR     DEC 22, 2022   |  42 MIN

SEPT 4, 2023   |  2 MIN
ESCRITO POR MetaMap

En esta primera edición de nuestra serie de eventos en línea, MetaChats, debatimos sobre el cumplimiento, la normativa y la importancia de contar con herramientas de incorporación escalables y seguras para startups y empresas de todos los tamaños.

ESCRITO POR MetaMap
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En medio de una de las más grandes fiestas globales que existe, como es la Copa del Mundo, muchas de las prioridades se invierten. Pero, si hay una que no podemos dejar de lado en nuestras compañías, es la del compliance, ya que todos sabemos que las regulaciones y los reguladores nunca duermen.

Por ello, en esta primera edición de nuestra serie de eventos en línea, MetaChats, debatimos sobre el cumplimiento, la normativa y la importancia de contar con herramientas de incorporación escalables y seguras para startups y empresas de todos los tamaños.

Compliance is not boring

The compliance are those processes that have the objective of adhering the operation of a company or institution to the laws, regulations and guidelines established by external authorities or government bodies.

Implying that the policies, practices and actions of an organization are aligned with the relevant rules and regulations to avoid sanctions and maintain a good reputation with investors, other companies, regulators and above all, with end users.

For this reason, one of the first sentences that he mentioned Elena Barajas, Compliance Officer Mexico y LATAM en Uber Payments in our MetaChat, was that the issue of compliance is not boring at all, as many may think. Rather it is a topic that has become interesting thanks to new technologies.

“Compliance today is a very dynamic and rich topic. Unlike how it was several years ago, these systems that traditional banks had,” he explained Elena Barajas.

For Barajas, Although it is true that compliance is not the sales force, which at the end of the day is what makes businesses earn income, it is that tool that will allow you long-term growth.

“The new trend in compliance is to be more active, instead of reacting to regulatory problems”, stressed Barajas.

In addition, we cannot ignore the end user, who in recent years has demanded a greater security and immediacy of the platforms on which they subscribe. Which, coupled with the frenetic pace of process improvement, the publication of new products, or the launch in new markets by the technology sector, have placed great weight on the need for allied platforms that are capable of responding to the pace of our time.

Therefore, companies of any size and any industry increasingly demand and need the use of new technologies, not only to deal with the complicated issues of compliance, but also with the same problems that the markets present to them.

So, in a context marked by dynamism and the need to grow in a responsible, transparent and regulated manner in several markets simultaneously, compliance becomes a fun obligation today.

Especially as the trust that a user places in a company becomes a differentiating element.

Diciembre y el Mundial

La Copa del Mundo no sólo es un evento deportivo que paraliza a gran parte del mundo, sino que, además, la edición de este año se realizó en diciembre.

Un periodo en el que la mayoría de las empresas tienden a hacer una pausa en sus ritmos normales de funcionamiento para centrarse en las evaluaciones del año pasado, al tiempo que la atención se centra en las estrategias que se aplicarán en el próximo año nuevo.

“El Mundial y la planificación pueden parecer bastante distracción. Sin embargo, hay temas muy relevantes que nunca se apagan”. Ramón Escobar, A. Director, Community Development & Partnerships en MetaMap.

Por lo que es importante señalar que, a pesar de todas las situaciones que podrían resultar distractoras en nuestras empresas, siempre hay que estar confiados y seguros de que se está en cumplimiento con los reguladores, sobre todo si las fiestas decembrinas se unen a un Mundial de Fútbol.

El cumplimiento no es aburrido

El compliance son aquellos procesos que tienen el objetivo de adherir el funcionamiento de una empresa o institución a las leyes, reglamentaciones y directrices establecidas por autoridades externas u órganos de gobierno.

Implicando que las políticas, prácticas y acciones de una organización se alineen con las reglas y normas pertinentes para evitar sanciones y mantener una buena reputación con los inversores, otras empresas, reguladores y por sobre todo, con los usuarios finales.

Por esta razón, una de las primeras frases que mencionó Elena Barajas, Compliance Officer México y LATAM en Uber Payments en nuestro MetaChat, fue que el tema de compliance no es para nada aburrido, como muchos pueden pensar. Más bien es un tema que se ha vuelto interesante gracias a las nuevas tecnologías.

“El compliance hoy en día es un tema muy dinámico y rico. A diferencia de cómo era hace varios años, estos sistemas que tenían los bancos tradicionales”, explicó Elena Barajas.

Para Barajas,  aunque es cierto que el compliance no es la fuerza de ventas, que al final del día es la que hace que los negocios tengan ingresos, si es esa herramienta que te permitirá un crecimiento a largo plazo.

La nueva tendencia del compliance es ser más activo, en vez de reaccionar ante los problemas regulatorios recalcó Barajas.

Además, no podemos dejar de lado al usuario final, el cual en los últimos años demanda una  mayor seguridad e inmediatez de las plataformas en las que se suscriben. La cual, aunado al ritmo frenético de mejoramiento de procesos, la publicación de nuevos productos, o el lanzamiento en nuevos mercados por parte del sector tecnológico, han puesto un gran peso sobre la necesidad de plataformas aliadas que sean capaces de responder al ritmo de nuestros tiempos.

Por ende, las empresas de cualquier tamaño y cualquier industria demandan y necesitan cada vez más del uso de nuevas tecnologías, no sólo para hacerle frente a los temas complicados del cumplimiento, sino también, a los mismos problemas que los mercados les presentan.

Entonces, en un contexto marcado por el dinamismo y la necesidad de crecer de manera responsable, transparente y regulada en varios mercados en simultáneo, el compliance se convierte en una obligación divertida en la actualidad.

Especialmente a medida que la confianza que un usuario deposita en una compañía se convierte en un elemento diferenciador.

¿Cómo se alinea el compliance con los objetivos de mi empresa?

El tema del cumplimiento Know-Your-Client (KYC), Know-Your-Business (KYB) y Anti-Money-Laundry (AML) parece que se ha vuelto un tema complicado para todas las empresas a nivel mundial.

Pues ya no estamos tratando con un sólo regulador financiero o estatal que está cambiando constantemente su marco legal, sino con una diversidad de ellos que se extienden en todos los sectores. Sin mencionar que estos ya cuentan con la tecnología y la logística para estar interconectados entre ellos.

Por ende, las compañías se enfrentan a un entramado marco regulatorio regional e internacional, el cual las obliga a estar en perfecto cumplimiento para poder hacerle frente, sobre todo para aquellas empresas que han apostado por un plan de expansión global.

Además, les impulsa a buscar herramientas tecnológicas escalables que las ayuden con esta tarea, que ni con las fiestas de finales de años, una pandemia y una Copa del Mundo, se detiene.

Source: Photo from our MetaChat.

Así pues, teniendo en cuenta que es absolutamente necesario cumplir la normativa en todos los sectores, independientemente del tamaño de la empresa, la pregunta natural a la que hay que responder es ¿Cómo puedo hacerlo de forma que no genere una carga financiera adicional y que además pueda contribuir al objetivo general de mi empresa?

“Digamos que quieren sacar una billetera electrónica, pero tienes que considerar que para ello tienes que cumplir con A, B, C y D requisitos regulatorios, y si no lo cumples sabes que vas a tener una sanción ¿Estás dispuesto a asumir el riesgo?, explica Barajas.

La respuesta es que el compliance generará en tu empresa los siguientes beneficios, tal como expresa Elena Barajas:

  • Todo el revenue, que se generó se mantendrá y no se irá en multas, sanciones y problemas operativos.
  • Mayor confianza a inversionistas.
  • Mayor confianza a nuestros clientes
  • Un crecimiento sostenible.

El cumplimiento se presenta como un deber necesario más que un lujo que sólo las grandes empresas pueden darse. Sobre todo, una necesidad que gracias a las nuevas tecnologías y a herramientas escalables y fáciles de usar e implementar puede estar al alcance de la mayoría.

El índice de la proporcionalidad de compliance:

Nuestros expertos discutieron que cuando se habla de cumplimiento no se puede hablar a corto plazo, sino de un plan de mínimo 5 años. Y, para ello, hay que evaluar los siguiente puntos, teniendo en cuenta el tamaño de tu empresa.

  • Tus planes de crecimiento
  • El contexto macroeconómico en donde se encuentra tu empresa
  • Tus objetivos respecto a los reguladores
  • Mejores observaciones de auditorías

Por ende, según Elena Barajas, hay que  “adaptar un programa de compliance que sea un traje hecho a la medida para tu empresa y las necesidades“.

Adicionalmente, afirmó que hay diferentes maneras de cumplir con las normas KYC y AML, las cuales además vienen pueden ajustarse a los diferentes presupuestos que tu compañía esté manejando.

Es importante contar con herramientas que se ajusten a tus necesidades, tamaño y presupuesto para poder aspirar a escalar tu mercado y tu producto. “Siempre buscando el mayor impacto con el menor esfuerzo”, cerró Elena Barajas.

La tecnología como el aliado perfecto

La tecnología se presenta como uno de los aliados más importantes para las empresas, sin importar su tamaño.

A mi me encantan las herramientas que además te ayudan a analizar los datos y te los presentan en gráficos que te permite tomar mejores y decisiones y mucho acertadas…”,aseguró Barajas.

Para Barajas, tener las respuestas a las siguientes interrogantes podrán ayudar a tu firma a que esté completamente reguladas. Siempre y cuando la herramienta que hayas contratado tenga las siguientes opciones.

  • ¿Cuántos completaron el proceso de KYC?
  • ¿Cuántas alertas se levantaron?
  • ¿Qué tanto hubo de match en los temas biométricos?
  • Coincidencias en listas AML

Estos parámetros permitirán tomar las mejores decisiones sobre si los controles que se implementaron fueron los correctos.

“Con esto, se tiene por objetivo abrir las puertas a cada vez más clientes, al tiempo que se reduce el riesgo de que usuarios indeseados ingresen a tu plataforma”, afirmó la jefe de cumplimiento de Uber.

Barajas también sugiere a las compañías de todos los niveles sean lo más digitales y automáticas posible desde el principio, en sus procesos de registro de nuevos usuarios. Aunque sea lo más básico al inicio, siempre hay que tener en mente los procesos de automatización, ya que:

  • Se reducen los riesgos operativos
  • Se elimina el error humano
  • Se reduce la pérdida y alteración de registros

“Piensa en ser automático desde el inicio, con bases muy fuertes en este sentido. Ya que lo que estás haciendo hoy no será utilizado en 6 meses, sino dentro de 5 años. Hay que tener en mente además las integraciones de esta plataforma de compliance con los procesos de tu compañía hoy y mañana”, agregó Elena Bajaras.

Entonces… ¿Qué hacer?

Tomando en cuenta la importancia de crear estos procesos que permitan a las empresas, ya sea del área de la tecnología o de cualquier otra industria y sin importar su tamaño, mantenerse al día con las regulaciones, hemos desarrollado cuidadosamente nuestro producto alrededor de estos vitales principios.

en MetaMap Tenemos un producto impulsado por Inteligencia Artificial (IA) que puede ayudar a su negocio en temas de onboarding automático, seguro y personalizable a las necesidades de su empresa, hoy y para el futuro.

Por ejemplo, puedes automatizar las tareas repetitivas como la validación de documentos, liberando a tus empleados de tareas manuales para que se concentren en trabajos más importantes, ahorrando así costos operativos, logísticos y de tiempo.

También podemos ayudarte a hacer predicciones más precisas y tomar mejores decisiones al proporcionar información y recomendaciones basadas en datos con nuestras +25 herramientas de validación de identidades y de cumplimientos KYC / AML.

Las plataformas como MetaMap hacen que la integración de herramientas de cumplimiento en su empresa sea rápida, sencilla y sin fricciones.

Las funcionalidades como las de arrastrar y soltar o el uso de una de nuestras múltiples plantillas pre-construidaste permitirán integrar, hacer onboarding y estar plenamente en cumplimiento regional e internacional en unos pocos minutos.

Además, somos nosotros los que nos ajustamos a las necesidades de tu startup o empresa y no al contrario. Con esto, no será una carga económica imposible de cubrir para tu empresa, sino, tu aliado perfecto.

Comprueba con que rapidez y facilidad puede empezar a confiar en sus usuarios y desbloquear el potencial de su negocio.

Si estás interesado en aprender más sobre este y otros temas, asegúrate de visitar nuestras otras publicaciones en nuestro blog, como esta, en donde mencionamos tres pasos para un onboarding de usuarios sin fricciones.

Nuestro equipo de expertos está siempre disponible para responder cualquier pregunta que puedas tener. ¡No dudes en comunicarse con nosotros hoy y agendar un  demo gratuito de nuestro producto!

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