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4 herramientas para prevenir el fraude digital

BLOG     AGO 18, 2023   |  7 MIN

SEPT 4, 2023   |  2 MIN
ESCRITO POR MetaMap

Los delincuentes han evolucionado, pero también lo ha hecho la seguridad. Conoce 4 formas de proteger a tu empresa del fraude en línea.

 
ESCRITO POR MetaMap
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La llegada de la era digital ha traído consigo un gran número de ventajas para toda la humanidad, como Internet o las criptomonedas. Sin embargo, también ha permitido la evolución de las estrategias delictivas y, por tanto, de los intentos de fraude que pasaron de lo analógico a lo digital.

Debido a esta nueva realidad de la delincuencia en línea, hoy hablaremos de cuatro herramientas para prevenir el fraude digital. Esperamos que las utilice para desbloquear el crecimiento sin fronteras de la forma más segura y fiable posible.

Si su empresa gasta más en café que en ciberseguridad. Lo más probable es que la pirateen…

¿Qué es el fraude digital?

Empecemos por sentar las bases de lo que los expertos han definido como fraude digital y, a continuación, proporcionemos las herramientas necesarias para prevenirlo. Pues con un tema tan importante como la ciberseguridad, entender cuál es el peligro para encontrar una solución es esencial.

En pocas palabras, el fraude digital no es más que el uso de un ordenador y de los diversos medios disponibles en Internet por parte de los delincuentes para engañar o perjudicar a una empresa o persona con el fin de obtener un beneficio económico.

Y no hablamos de pequeñeces porque, según datos de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE), en 2020 se perdió el 5% de todos los ingresos del sector empresarial debido al fraude online. Además, se robó una media de 145.000 dólares en ese periodo, según la ACFE.

Así que parece una excelente opción empezar a invertir más en ciberseguridad para tu empresa y para proteger a tu usuario final, y un poco menos en café, ¿verdad?

¿Cuáles son los tipos de fraude en línea?

Teniendo esto en cuenta, la siguiente pregunta que podríamos hacer es la siguiente: ¿Qué métodos utilizan los delincuentes para perpetrar el fraude en línea?

Desgraciadamente, hay un sinfín de tipos de fraude digital. Y a medida que la tecnología avanza rápidamente, también lo hacen los nuevos métodos para que los hackers y los delincuentes superen las barreras de seguridad de las empresas.

Entre los más comunes, tenemos:

  • Phishing: Copia idéntica de correos electrónicos, mensajes de texto y páginas web creada por los delincuentes para obtener datos privados, secretos de empresa, palabras clave, cuentas bancarias, etc.
  • Robo de identidad: El uso de identificaciones falsas o editadas para crear cuentas falsas, solicitar préstamos o utilizar los servicios de una empresa con fines delictivos.
  • Robo de información del usuario final: Al convencer a las víctimas de que proporcionen sus contraseñas, los delincuentes se conectan y roban dinero o información de usuarios desprevenidos, como números de tarjetas de crédito y contraseñas de redes sociales.

(That's how easily someone can steal information from your business or end-user)

Las cifras del fraude digital siguen creciendo

Pero eso no es todo, ya que el número de fraudes digitales no ha dejado de aumentar año tras año desde la llegada de internet en 1990. Según una encuesta de PwC, el 51% de las 1.300 empresas encuestadas en 53 países diferentes habían perdido dinero por fraudes digitales en 2020, mientras que en 2021 esa cifra se elevó al 57%.

Hackers and unsuspecting customers are the primary sources of digital fraud. Are you ready? Source: PwC Global Economic Crime and Fraud Survey 2022

Sin embargo, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) recibió 1,4 millones de denuncias por robo de identidad y 2,8 millones por fraude digital en 2021, por casi 42.000 millones de dólares de capital perdido.

Invertir menos en café parece cada vez más tentador, ¿verdad?

Cuatro herramientas para mantener la seguridad de sus usuarios y de su empresa

Por fin hemos llegado al tema principal de este contenido. Sin embargo, estas cuatro herramientas podrían haber pasado desapercibidas sin presentar el problema del fraude monetario y su impacto en su conjunto. Sin embargo, estamos seguros de que este no será el caso ahora.

1) Identificar los puntos débiles:

Cosas que los defraudadores digitales pueden utilizar en los productos de su negocio y causar daños monetarios o legales a tus clientes o a tu empresa.

Por ejemplo, a partir de la información proporcionada en este contenido, usted sabe que gran parte de los intentos de ciberfraude provendrán de los mismos usuarios a los que usted da acceso a su plataforma.

¿Dispone de herramientas para comprobar si tus usuarios son de confianza, que sus documentos no son falsos y que utilizan su verdadera identidad?

2) Consolide y centralice los datos de sus clientes:

Uno de los problemas más comunes de las empresas que deciden verificar a sus usuarios de forma manual y por su cuenta es la incapacidad de rastrear el comportamiento de sus usuarios y generar alertas con la suficiente rapidez para evitar intentos de fraude en línea.

Por lo tanto, es crucial contar con un aliado que evolucione tan rápido como los métodos que utilizan los delincuentes y que le permita escalar en la misma proporción que las necesidades de su negocio, y no al contrario.

3) Conceda un inicio de sesión seguro a sus usuarios:

Como ya se ha dicho, el método más utilizado por los delincuentes es robar los códigos de acceso de los usuarios finales.

Por ello, se recomienda utilizar inicios de sesión con tecnología biométrica. Con esto, no importa quién tenga los códigos de acceso de un usuario, no tendrás nada de qué preocuparte si su rostro o huella dactilar no coincide con tus registros.

4) Conozca a su cliente:

Muchos quebraderos de cabeza desaparecen cuando sabes idealmente quién es tu usuario, cliente o trabajador. Además, tendrás más tiempo y recursos a tu disposición que podrás invertir en el desarrollo de más productos.

Aunque suene muy tópico, una de las principales acciones es asegurarse de que las personas que trabajan con usted, o los posibles nuevos clientes que utilizarán sus productos, son de confianza. Por eso es fundamental verificar sus antecedentes penales, comprobar que su número de teléfono o su correo electrónico no suponen un riesgo de fraude y si su IP y su ubicación GPS coinciden.

Mi mensaje a las empresas que creen que no han sido objeto de fraudes o piratas informáticos es: No están buscando lo suficiente.

James Snook.

¿Todo en una sola herramienta?

La prevención del fraude tiene que tomarse en serio a medida que el mundo digital sigue acelerando hacia el crecimiento y el progreso, y las empresas de fintech, criptomonedas, préstamos e incluso bancos forman parte cada vez más de la vida cotidiana de cientos de millones de personas.

Además, en un mundo cada vez más globalizado en el que personas de Argentina pueden utilizar una solución desarrollada en México para el mercado español, surge un complicado y laberíntico submundo de regulaciones y cuestiones de cumplimiento, convirtiéndose en otro factor de dolores de cabeza para la mayoría de las empresas, independientemente de su tamaño.

Sin embargo, con MetaMap, tendrá todo en una sola herramienta, no sólo una solución que le ayudará a luchar contra el fraude digital o los intentos de estafa contra su negocio, como los siguientes méritos:

  • Ubicación InteligenciaA través de la tecnología GPS y la verificación de IP podrá conocer la ubicación exacta de su usuario y limitar el acceso a su negocio por zonas geográficas.
  • Verificación biométrica: Con este mérito no sólo podrá verificar que el rostro de su usuario coincide con sus documentos de identidad, sino también compararlo con fuentes de datos gubernamentales.
  • Verificación de documentosAsegúrese de que los documentos subidos por sus usuarios son verdaderos y no han sido modificados. Además, verifique que no están en ninguna lista de vigilancia en todo el mundo.
  • Más de +25 méritos totalmente personalizables para satisfacer las necesidades de su empresa.

En MetaMap tenemos la experiencia y todas las herramientas necesarias para que su negocio cumpla con la normativa KYC y AML, tanto a nivel local como internacional, dependiendo de los países donde quiera prestar sus servicios.

Entonces, ¿qué espera para unirte a las +550 empresas que forman parte del ecosistema de MetaMap para prevenir el fraude digital?¡Prueba gratis nuestro producto ahora!

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