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El fraude: Cómo el KYC es una herramienta de supervivencia

BLOG     FEB 13, 2023   |  4 MIN

SEPT 4, 2023   |  2 MIN
ESCRITO POR MetaMap

Para evitar el fraude, las empresas se ven obligadas a verificar la identidad de sus clientes. He aquí cómo.

 
ESCRITO POR MetaMap
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Debido al crecimiento de una economía globalizada, el riesgo de fraude y de delitos financieros es mayor que nunca. Por ello, las empresas se ven obligadas a verificar la identidad de sus clientes, adquirir información personal y evitar la contratación de personas que puedan estar vinculadas al terrorismo o al blanqueo de capitales.

Conozca a su cliente

Una de las medidas para mitigar el fraude es KYC (Know Your Customer), un proceso que ayuda a las empresas a evitar vínculos comerciales con operaciones de lavado de dinero o terroristas.

Vale la pena mencionar que las políticas de KYC no son nuevas. Han sido increíblemente efectivas desde hace unos años, especialmente en la industria de los servicios financieros. Si ningún ser humano normal haría negocios con un desconocido, un banco, una criptomoneda o una empresa de intercambio de dinero, tampoco lo harían. 

Fraudes cotidianos

Comprender el alcance de normativas como la KYC es importante para entender la raíz del problema: el fraude.

Según el diccionario, el fraude es la “perversión intencionada de la verdad para inducir a otro a desprenderse de algo de valor o a renunciar a un derecho legal”. Es el acto de engañar. 

El fraude puede afectar a la vida personal o a los negocios de alguien más allá de lo que podemos imaginar porque puede ocurrir en casi todas las situaciones de nuestra vida cotidiana. Ya sea durante la compra de un coche, en una tienda de muebles, en la escuela, en el hospital, en el trabajo, en el banco, de viaje, en las tiendas, e incluso en las instituciones públicas. 

Por desgracia, el fraude forma parte de nuestro mundo. Las personas con identidades falsas están en todas partes, como delincuentes que suplantan la identidad de otra persona o cometen fraudes con tarjetas de crédito. Pueden ser nuestros vecinos o incluso nuestros amigos. 

Casi nada ni nadie puede permanecer inmune a los ataques en la era digital. Quienes cometen fraudes se dirigen a empresas, gobiernos y particulares. Según un estudio de PwC, en la era digital el fraude ha aumentado un 57% en todo el mundo, en 2021. 

Un aliado contra el fraude digital

Un proceso de KYC sólido, estructurado, automatizado y con las fuentes adecuadas puede reducir el riesgo de fraude al que están expuestas todas las empresas, independientemente de su tamaño.

Por lo tanto, KYC es más que un procedimiento. Es una herramienta de supervivencia para empresas y particulares. 

Sin KYC, el fraude gana

KYC no es sólo un elemento obligatorio que hay que tachar de una lista, sino una solución para proteger a su empresa y a sus clientes presentes y futuros.

¿Qué pasa si el fraude, con una de sus muchas máscaras, consigue entrar en el sistema de su empresa? Su empresa perdería credibilidad y su valor disminuiría, en el momento en que la gente se enterara de la brecha.

Desgraciadamente, después de eso, es muy difícil recuperar la confianza de sus clientes y puede verse obligado a cerrar la tienda o a empezar de nuevo, en algún lugar nuevo. 

Cómo detener el fraude como un profesional

Ya ha aprendido lo que es el fraude, ahora es el momento de discutir cómo MetaMap puede ayudar a integrar el KYC en su empresa.

Un KYC más rápido

MetaMap ofrece nuevas formas de entender y verificar los datos financieros, legales, laborales y sociales. A través de flujos de trabajo, su empresa podrá construir rápidamente la lógica para evaluar a un usuario y decidir si debe ser aceptado o rechazado. 

El uso de flujos de trabajo preconfigurados, como los de Onboarding, generación de contraseñas o KYC, reduce considerablemente el tiempo de desarrollo y le permite integrar y escalar su operación de cumplimiento y gestión de riesgos, de principio a fin. 

Añadir usuarios reales, de forma segura

A través de diferentes méritos y utilizando la Inteligencia Artificial, MetaMap puede verificar en tiempo real, y en pocos segundos, a cualquiera de los casi 8.000 millones de personas que viven en el mundo. Algunos de los principales méritos con los que trabajamos son:

  • Detección del fraude en la verificación de la identidad
  • Detección y control de la AML
  • Detección de prueba de vida
  • Verificación del correo electrónico
  • Verificación de la identidad del gobierno
  • Validación del número de teléfono
  • Inteligencia de localización
  • Autenticación por reconocimiento facial
  • y muchas más.

El aliado de KYC que necesita

Elegir MetaMap como su proveedor de prevención del fraude y KYC no sólo le protegerá de los malos actores, sino que le permitirá centrarse en lo que es importante para su negocio: gastará menos y crecerá más rápido.

¿Quieres empezar hoy mismo? Concierte una llamada con un experto de MetaMap para una prueba gratuita y empiece a crear confianza entre su empresa y sus usuarios.

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