Técnicas para mitigar el robo de identidad y limitar el impacto en tu operación
WEBINAR MAR 29, 2023 | 5 2 MIN
Descubre cómo proteger a tu empresa y reducir los riesgos de fraude de identidad en tus operaciones. Obtén información valiosa en este resumen de nuestro MetaChat en español.
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El mundo digital actual es más parecido a un campo minado para las empresas, que a un campo de juego. Desde un entramado andamiaje legal y regulatorio en constante cambio y endurecimiento, un nivel de competitividad nunca antes visto, hasta la merma en la capacidad de maniobra financiera de compañías de todos los tamaños han generado un clima de tensiones difíciles de transitar, al menos sin el aliado correcto.
Pero además, y preocupante por encima de todo, son las técnicas siempre cambiantes que utilizan los criminales y personas de no fiar para intentar acceder a tu plataforma. Ya sea para hacerse con los frutos del duro trabajo de tu empresa, o para a través de ella, facilitar sus operaciones criminales de lavado de dinero o financiación al terrorismo.
Es por ello que, Juan Pablo Cuellar, Senior Solutions Engineer de MetaMap y Laura Guerrero , Events & Community Marketing Lead en MetaMap, compartieron pantalla en nuestra serie de webinar gratuitos llamados MetaChats, para hablar sobre las técnicas actuales y su consecuencia del ingreso de usuarios a tu plataforma con una identidad falsa o trucada.
A continuación, podrás descubrir una manera sencilla y asequible para mantener a tu empresa segura ante intentos de fraude con suplantación de identidad, al mismo tiempo que te mantienes en perfecto cumplimiento de normativas legales y sin impactar negativamente la experiencia de usuario.
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Un campo minado para todos
Hace algunos años ya, los riesgos a la seguridad digital de las empresas por métodos de robo de identidad se han extendido más allá de las grandes y reconocidas compañías. Por lo que ser una startup o una pyme ya no sería motivo suficiente para descartar problemas de seguridad de este estilo.
Pero además, hay que tomar en consideración que los reguladores e instituciones gubernamentales a nivel internacional han cambiado sus regulaciones KYC y AML para requerir de empresas de todos los tamaños y casi todas las industrias que cumplan con los mismos estándares regulatorios.
“El tema del robo de identidad es un riesgo para todas las empresas ya que los delincuentes han desarrollado nuevas técnicas para realizar intentos de fraude. Siendo así las principales perjudicadas, en contra la intuición de muchos, las startups y pymes, las cuales habían, históricamente sub-invertido en herramientas eficaces para mitigar el fraude digital”,
La combinación del riesgo a ser una víctima probable junto con los estándares regulatorios extendidos está obligando a empresas de todos los tamaños y sectores a mantener un férreo sistema de protección ante fraudes y monitoreo de actividades constantes, que cumplan con las regulaciones KYC y AML a nivel local, regional e internacional.
Además, nuestros expertos mencionaron que las técnicas que estos delincuentes están aplicando son tan variadas que usualmente los intentos de ataques a las compañías no provienen de un sólo método, como el phishingsino de una multitud de nuevos elementos, como por ejemplo la inteligencia artificial para recrear y falsificar las identificaciones de los usuarios.
La conjunción de todos estos elementos ha generado un campo minado entre riesgos de ataque y riesgos regulatorios. Esta situación está generando un gran peso en las empresas, las cuales, deben enfocarse en temas de cumplimiento y seguridad, en vez de enfocarse, en pleno, a su negocio principal.
Entonces, la pregunta es: cómo hacerle frente a estos riesgos, sin suponer un gran peso extra para mi compañía.
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Los usuarios también se ven afectados
Otro punto importante que señaló Juan Pablo Cuellar, Senior Solutions Engineer de MetaMap en nuestro MetaChat es que el problema de suplantación de identidad está tan extendido que es un problema más allá del mundo empresarial.
“En Latam, la suplantación de identidad es un problema en crecimiento, sólo en 2021 reportaron 30.000 casos en Brasil, mientras que en México, Norton realizó una encuesta en donde el 24% de los encuestados reportó que había sido víctima de robo de identidad digital. Siendo la mayoría de estas personas entre 18 y 34 años”.
Para nuestros expertos, esto es sólo un pequeño contexto para resaltar la problemática extendida de los robos de identidad. Haciendo que la aplicación, por parte de las empresas, de técnicas de detección temprana más que un lujo sea una necesidad.
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Un caso de la vida real
La mejor manera de descubrir cuáles son las nuevas tendencias que están utilizando los criminales en la suplantación de identidad, tal como expresaron nuestros expertos en el MetaChat gratuito, es mediante un caso de la vida real.
Un caso reciente, según Juan Pablo Cuellar, que contrató los servicios de MetaMap para combatir sus problemas de fraude, fue una empresa latinoamericana que otorga microcréditos a personas no bancarizadas, o que no cuentan con los recaudos mínimos para solicitar un préstamo en una institución bancaria tradicional de Latinoamérica.
- ¿Elproblema? Su proceso de onboarding era manual, en donde no sólo requería que el usuario enviase sus documentos vía correo o los enseñase por webcam a través de una video llamada. Este engorroso proceso no sólo era inseguro si no que además generaba altos tiempos de respuesta.
- ¿Punto de vulnerabilidad? Al ser un proceso manual y no contar con distintas fuentes de datos para comprobar la identidad de los solicitantes, los usuarios fraudulentos robaban una identidad real de personas con rostros similares a ellos para solicitar un crédito a su nombre, sin que el dueño del documento tuviese, en la mayoría de los casos, noción de la suplantación de identidad.
- Desventajas de la validación manual: Problemas de calidad al subir la imagen ya que dependen de la cámara del usuario, la imposibilidad de medir con exactitud el tamaño del documento presentado, la imposibilidad de detectar si los sellos u hologramas de seguridad son reales, altos tiempos de espera para todos los usuarios, la imposibilidad de escalar el proceso de onboarding.
- Solución: Aplicar distintas capas de seguridad en el proceso de onboarding automático, como la validación de identidad mediante tecnología IA, la comprobación de los datos con otras fuentes oficiales en segundos, la validación de los datos biométricos con los otorgados en los documentos de identificación.
Para nuestros expertos, el onboarding digital manual es un método de validación muy riesgoso, el cual además, genera altos costos logísticos y financieros a la hora de cumplir con los planes de expansión o crecimiento natural que una compañía pueda tener.
Para ellos, el uso de las nuevas tecnologías, como es el caso de la inteligencia artificial y de un aliado capaz de adaptarse a las necesidades de pequeñas, medianas y grandes compañías es vital para la supervivencia de los negocios en la actualidad.
“Las nuevas tecnologías presentan un contraste muy fuerte frente a los métodos antiguos o manuales. Las nuevas técnicas permiten acelerar sus procesos de onboarding automático hasta menos de 3 minutos, al mismo tiempo que reducen los riesgos de robos de identidad, fraude e incumplimiento. Como por ejemplo, el uso de las herramientas de detección automática de alteración de documentos de MetaMap, la validación con fuentes gubernamentales para comprobar la identidad del usuario, o incluso con el uso de los datos biométricos del usuario, tu negocio puede tener la plena confianza de que está mitigando los intentos de fraude de manera automática”.
Juan Pablo Cuellar, Senior Solutions Engineer de MetaMap.
Quieresmás información sobre lo dicho en este MetaChat? Velo completo hoy.
MetaMap, un aliado en la lucha contra el fraude digital.
Durante este MetaChat, descubrimos que la mejor manera de proteger la seguridad de sus usuarios y datos es utilizando distintas capas de seguridad, tanto en el proceso de onboarding de nuevos usuarios como en el acceso a las plataformas.
Sin embargo, sabemos de primera mano del alto coste logístico y monetario de desarrollar todos estos sistemas de seguridad internos o, en su defecto, contratar diferentes servicios de validación de varios proveedores de servicio puede convertirse en una barrera para tus planes de expansión a nuevos mercados y llegar a más clientes.
Por lo tanto, MetaMap ofrece una serie de herramientas para todas sus necesidades de validación de identidad:
- Onboarding automático impulsado por IA: Incorpora nuevos usuarios en minutos, sin fricciones y completamente seguro.
- Detección de prueba de vida: Lucha contra el fraude de identidad solicitando a tus nuevos usuarios que carguen un video selfie para verificar que son reales y que sus datos biométricos coinciden con sus documentos de identidad nacionales.
- Verificaciones de teléfono y correo electrónico: Solicita a tus nuevos usuarios que verifiquen su número de teléfono y dirección de correo electrónico, para que determinar si estas cuentas poseen algún riesgo
- Servicio de verificación de documentos de identidad: Valida que el documento de identidad cargado por tu usuario no tenga alteraciones y compáralo con fuentes oficiales del gobierno, listas PEP y más.
A través de estas y muchas más herramientas de validación de identidad, MetaMap le permitirá a tu empresa eliminar la carga del cumplimiento normativo, las preocupaciones sobre el fraude de identidad, así como otros intentos de ataque, y así podrás enforcarte completamente en lo verdaderamente valioso para tu negocio, cómo desarrollar nuevos productos y acercarte a nuevos mercados.
Para obtener más información sobre cómo MetaMap puede ayudar a tu empresa a desbloquear este potencial, contáctenos hoy y uno de nuestros expertos responderá todas sus preguntas.
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